今（2016）年8月19日晚間10點30分左右，原本該是悠閒週末，惟兆豐金控在此刻無預警地召開重大訊息記者會，說明旗下兆豐銀行紐約分行於去（2015）年接受美國紐約州金融服務署（New
York State Department of Financial
Service；NYDFS）針對風險控管、法規、資產、營運等項目進行實地金融檢查後，被以違反美國銀行保密法（Bank Secrecy
Act；BSA）及防制洗錢法（Anti-Money Laundering；AML）等事由，裁罰1.8億美元（約合新臺幣57億元）。
六大缺失 撼動金融圈
消息一出，撼動金融圈。兆豐銀行一直是形象與業績均優之金融機構，甚至擔任美元清算行角色。突然爆出如此重大裁罰案，大家都想知道，這家銀行出了什狀況？經過一段時間喧嘩，藉由報章雜誌多方報導，外界逐漸看到問題輪廓。透過NYDFS所發布之合意處分令（Consent
Order）所載內容，更可清楚了解其中有多項缺失。