理專弊案頻傳 金管會將研議經理人問責制度

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國內銀行日前頻發生理財專員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來等弊案,金管會已祭出相應的行政裁罰,惟為導正此類濫用客戶之信任等不當行為,以及銀行管理階層亦疏於督導,內控疏失或風險管理部門未善盡職責即時監測等,金管會將進一步採取整體性強化監理措施,包括:

1. 研議精進經理人問責制度:將參考歐美國家高階經理人員問責制度,確認相關經理人於組織內之責任範圍及分配情形,以漸進方式導入問責機制。
2. 研議修正內控、風險管理相關規定:擬就金控及銀行業就員工行為準則之管理,要求董事會應負監督責任,並對內部詐欺等行為風險進行辨識、衡量、監督及抵減,建立內控程序、執行異常行為之監控、查核與評估相關行為風險管理制度之有效性。
3. 提高銀行作業風險之資本計提:對於銀行從業人員之不當行為,將視其缺失情形,要求銀行提高作業風險之相關資本計提,即依個案裁罰金額占最高罰鍰(5,000萬元)比例,換算需增提作業風險資本計提之倍數。
4. 強化公司治理評鑑:對於銀行從業人員不當行為造成之內控缺失案件,將納入公司治理評鑑考量。
5. 加強教育宣導:金管會將持續要求銀行強化董監事、經理人及員工對於行為準則之認知及規範,並加強教育訓練,另亦提醒民眾注意維護自身權益。

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