國內又見金融業挨重罰，讓金管會開出創紀錄3,200萬元最重罰單。此次重罰關鍵，不僅是因單一案件，而是該銀行有多家分行同時在認識客戶（KYC）、客戶定期審查、異常交易監控與疑似洗錢申報等環節出現重大缺失。銀行從業人員行為頻頻失守淪陷，令人不禁要問「銀行員怎麼了」？
今（2026）年4月23日各式媒體不約而同報導同一件事，某銀行所屬四家分行共4名經理、2名襄理與不法人士勾結，涉嫌以人頭開戶洗錢逾新臺幣（下同）36億4,000萬元。檢方於是日依違反刑法組織犯罪、詐欺及洗錢等罪行，將涉案人員移送偵辦。經檢方完成偵訊後，分別將2位分行經理聲押獲准、1位分行經理裁定以1,000萬元交保、1位分行經理以600萬元交保、1位分行襄理以50萬元交保，以及1位分行襄理無保請回。
金融業史上最重罰 3,200萬元罰單並要求全面檢討改善
監理機關亦於同日證實，該案是於去（2025）年底進行金檢時發現有異常金流，研判疑涉詐團，隨即於主動移送檢調，並於今年1月及3月持續補送相關資料，強化偵辦基礎。監理機關同時表示，會約談該銀行總經理說明，且重申對行員涉詐採「零容忍」。而實務界則預料，該銀行恐將面臨重罰。
前揭銀行之分行主管係透過以下作為，濫用職權使12家無實際經營的虛設商號成功辦理開戶，以將詐騙及線上博弈之不法所得迅速移轉，並隨即透過網路銀行密集轉出，藉由層層轉帳掩飾大額犯罪所得來源與去向：
一、在辦理開戶時，允許在行外開戶且未依規定留存影像照片，並刻意調高所涉12家商號帳戶的鉅額轉帳額度。
二、當人頭戶觸發疑似洗錢警示通報時，會刻意護航，延遲向主管機關申報異常情形。
三、 對於已申報異常帳戶，則怠於執行將帳戶暫停、限制或終止匯款交易等防制措施。