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投資要注意「貪」字，因為「貪心」就很容易變成「貧窮」。首先要事前做好投資標的物選擇分析，再注意選擇投資項目要能量力而行。尤其在金融科技時代，提醒投資人注意，面對金融商品琳琅滿目時，如何評估自身的風險承受度？如何選擇符合需求的金融商品？在指數投資方面，這些都是值得關注的項目。
認識指數型基金投資特性
指數型基金與指數股票型基金（ETF）是不同的金融商品，投資人對此二種金融商品應清楚認識。指數型基金是完全依據某一市場指數的投資組合而變動，係屬於一般共同基金；由於所採取是被動式投資且不會經常換股，所以基金管理費和交易佣金較其他類型的基金低。ETF
是追蹤目標指數的變化，將指數證券化，在證券交易市場掛牌交易，例如在臺股掛牌的台灣
50（0050）、高股息（0056）等，買賣方式類似於股票，投資人可透過券商交易，因所交易次數比指數型基金多，相關手續費相對較高。
指數型基金最大的優勢，就是交易成本控管，所需的費用可能會比其他類型的基金低一點。此外，由於指數型基金是跟隨某一指數買股，所以單一股價的波動對指數型基金的影響較低，較能達到分散風險的作用，通常此類基金收益的績效表現較為穩定，適合作為長期投資。
做足投資相關準備工作
投資人在買進金融商品前宜做足功課，避免非預期的投資風險。投資人在挑選指數型基金時，投資前應詳閱相關公司網站上「公司治理」與「財務報告」的相關資訊揭露，及公開說明書、檢視該基金的歷史表現、績效與操作方式等，自行評估是否基金整體表現符合個人的期待？進一步則可研究指數型基金，對個人綜合所得稅的影響情形，有助個人投資稅後所得獲得較好的收益。