銀行高齡客戶公平對待 自律規範9月上路

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金管會同意銀行公會研擬之「銀行業公平對待高齡客戶自律規範」,未來銀行對於65歲以上之自然人高齡客戶應採取之公平對待措施包括:(1)採取合宜措施,以瞭解高齡客戶業務往來需求;(2)建立協助高齡客戶表達其需求之機制,包含可記錄及查詢該等客戶之需求;(3)建立高齡客戶申訴案件資料庫,並定期審視處理情形;(4)提供高齡客戶投資型金融商品交易服務時,應有妥適之適合度評估機制;(5)採取高齡客戶能理解之溝通方式,說明相關資訊;(6)制定櫃台人員對高齡客戶異常金融交易行為之應對保護措施;及(7)建置員工服務高齡客戶之金融友善教育訓練計畫等。配合銀行內部規章及資訊系統調整時程,將給予銀行6個月緩衝期,即銀行應於本年9月底以前完成相關內部作業準備。

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