銀行防制洗錢 明年將強制設專責單位

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金管會預告修正發布「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」,新增要點主要有一,強化董事會治理、內控三道防線及教育訓練,明訂本國金融機構應設置獨立之防制洗錢及打擊資恐(AML/CFT)專責單位,並由董事長指派高階主管擔任專責主管,須定期訓練且至少每半年向董事會及監察人報告;另銀行業應就AML/CFT內控制度執行情形,出具聲明書提報董事會通過,並對外公告。二,強化總行對海外分支機構之管理,明定具海外分支機構之銀行業,應發展集團層次之AML/CFT計畫,及設置適足專責人員,指派一人為主管負責法遵事宜,並可直接向母公司專責主管報告。三,強化有關帳戶及交易持續監控,明定銀行業應依據以風險為基礎之方法,建立帳戶及交易監控政策與程序,並利用資訊系統,輔助發現可疑交易等。四,針對特定風險事項,明定應採取額外措施,以降低其風險,包括重要政治職務人士、跨國通匯往來銀行業務等,強化相關措施及程序。本次修正預計自明(2017)年1月1日生效。

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