50萬元以上臨時性交易不限通貨 均須確認客戶身分

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為因應亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑,並與防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布之40項建議充分接軌,金管會日前預告修正「金融機構防制洗錢辦法」,由於現行規定辦理新臺幣50萬元以上的臨時性「通貨」交易,金融機構應確認客戶身分,惟依FATF建議,臨時性交易不限於「通貨」,本次修正將「通貨」二字刪除,並將國內匯款交易納入範圍。亦即,辦理臨時性交易(含國內匯款交易)均應確認客戶身分。另為避免金融機構於確認客戶身分時過度依賴資料庫,明訂金融機構應運用適當之風險管理機制,即採取積極步驟對客戶進行評估,例如:訓練有素之員工、網際網路與媒體搜尋、商業資料庫、內部資料庫、金融集團內分享資訊、財產申報系統及客戶自行揭露資訊等。此外,為符合FATF標準,對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者(含未完成的交易),不論交易金額多寡,新規定應於專責主管核定後立即向調查局申報,申報期限為二個營業日。

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